Çözümler · Finans
Kasa, banka, çek ve kredi tek defterde.
Finans modülü paranın bugün nerede durduğunu ve önümüzdeki haftalarda nereye gideceğini aynı hesapta tutar. Aşağıda her işin adı, ekranda ne yaptığı ve neyi kapsamadığı yazılı.
Kredi kartı gerekmiyor. 14 gün boyunca deneyin, memnun kalırsanız abone olun.
Modül ne yapıyor?
Finans, işletmede paranın geçtiği bütün belgeleri tek defterde toplar. Bankadan yapılan bir ödeme, kasadan verilen bir avans, teminata giden bir çek ve ödenen bir masraf aynı listede durur; hangisi olduğu belge türünden anlaşılır. Yeni işlemi de aynı ekrandan açarsınız — hangi modülde olduğunuzu düşünmezsiniz.
Hesap tarafında bir bankanın altında vadesiz ve vadeli hesaplar, kredi hesabı, çek takas ve çek teminat hesapları, kredi kartı ve POS hesabı ayrı ayrı durur. Her hesabın kendi muhasebe kodu vardır; dövizli hesaplar kendi para biriminde takip edilir ve işlemin yerel karşılığı aynı satırda görünür.
Üçüncü taraf vadedir. Tahsil edilecekler ve ödenecekler vade tarihine düşer, gecikenler yaşlandırmasıyla birlikte durur, önümüzdeki haftaların nakit projeksiyonu faturalardan ve irsaliyelerden kurulur. Bu zincirin içinde tek bir sert kural vardır: muhasebe fişi oluşan belge geriye dönük değişmez. Sebebini aşağıda anlattık.
Bu modülde neler var?
Üç grupta topladık: paranın kaydedildiği defter, bankayla kurulan bağlantı ve vadeye bakan ödeme-tahsilat tarafı. Her kalemin altında o işin ekranda ne yaptığı yazıyor.
Tek defter ve hesaplar
-
Finans işlem defteri
Kasa, banka, çek, cari, fatura ve masraf işlemleri tek listede durur; belge türüyle ayrışır.
-
Yeni işlem aynı ekranda açılır
Tahsilatı, ödemeyi, çek girişini ve masraf kaydını listeden çıkmadan başlatırsınız.
-
Etiket ve proje bağı
Hareketi etiketler, projeye bağlarsınız; hangi işin parası olduğu sonradan aranmaz.
-
Banka hesap ağacı
Banka satırı açılır; vadesiz, vadeli, kredi, çek takas, teminat, kart ve POS hesapları altında durur.
-
Hesap bazında muhasebe kodu
Her hesabın kendi muhasebe kodu vardır; hesabı açarken karşılığı da tanımlanır.
-
Dövizli hesap
Döviz hesabı kendi para biriminde takip edilir; yerel karşılığı aynı satırda görünür.
Bankadan gelen hareketler
-
Hareket bankadan gelir
Ekstreyi elle girmezsiniz; banka hareketleri gün içinde ekranınıza düşer.
-
Satır başına tek tuşla işleme
Gelen satırı tek tuşla işlersiniz; karşılığı olan cari hesaba bağlanır ve tahsilat oraya yazılır.
-
İlgisiz hareket yok sayılır
İşinize girmeyen satırı yok sayar, kalanları alt şeritten toplu kaydedersiniz.
Ödeme, tahsilat ve vade
-
Ödemeler tablosu
Kredi taksiti, alış faturası, verilen çek ve senet aynı tabloda toplanır.
-
Dönem seçimi hazır gelir
Bugün, yarın, bu hafta ya da gelecek ay; seçtiğiniz dönem önce özetlenir, sonra satır satır dökülür.
-
Dökümü dışa alma
Ödeme listesini Excel'e alır, toplantıya kendi tablonuzla girersiniz.
-
Çek ve senet tek akışta
Aldığınız ve verdiğiniz çek aynı listede; her birinin vadesi ve o anki durumu yanında durur.
-
Yürüyen net pozisyon
Vadeler geldikçe kasadan ne çıkacağı ve ne gireceği satır satır yürütülerek gösterilir.
-
Banka kredileri ve taksitler
Taksit sayısı, ödenen ve kalan tutar, ilk ve son vade tek listede durur.
Çekin hangi aşamada olduğu listede durur
Portföydeki çek, teminata giden, ciro edilen ve tahsil edilen çek tek listededir. Sağdaki net pozisyon sütunu, vadeler geldikçe kasanın nasıl değişeceğini yürüterek gösterir — ayrı bir vade tablosu tutmazsınız.
Kredi taksiti ayrı bir tabloda beklemez
Kullandığınız kredilerin taksitleri ödemeler tablosuna, ajandaya ve nakit projeksiyonuna düşer. Hangi ay ne kadar ödeme çıkacağını görmek için krediyi ayrıca hesaplamazsınız.
Muhasebeye geçen belge geriye dönük değişmez
Bir belgenin muhasebe fişi oluştuğunda belge kilitlenir; düzenleme düğmesi kapanır. Geçmiş dönemin rakamları arkanızdan değişmez. Denetimde “bu kayıt sonradan düzeltilmiş mi” sorusuna cevabınız hazırdır.
Belgenin kendi zaman çizelgesi
Kilit, kaydı okunmaz yapmaz — tam tersi. Çekin geçtiği her aşama tarihiyle birlikte kendi zaman çizelgesinde durur: verildi, ciro edildi, kısmen ödendi, ödendi ya da karşılıksız döndü.
Bir çekin bugün hangi durumda olduğunu sormak için kimseyi aramaz, eski bir dosyayı açmazsınız. Geçmiş, belgenin üstünde durur.
Bu kuralın işletmede karşılığı
- Kapanmış ayın rakamı, bir hafta sonra açılan bir ekrandan değişmez.
- Mali müşavirinize gönderdiğiniz dönem, gönderdiğiniz hâliyle kalır.
- Denetimde “bu belge ne zaman hangi duruma geçti” sorusunun cevabı belgenin üstündedir.
Paranın ne zaman gireceğini, ne zaman çıkacağını görün
Bugünkü kasa ve banka mevcudu bir sayıdır; asıl soru önümüzdeki haftalardır. Yaşlandırma geriye bakar, projeksiyon ileriye; ikisi de aynı belgelerden kurulur, ayrı bir tablo doldurmazsınız.
Kim geciktirdi, kimden hangi hafta ne bekliyorsunuz
Yaşlandırma iki yöne birden bakar. Geriye doğru: hangi cari ne kadar geciktirdi ve kaç gündür bekliyor. İleriye doğru: bu hafta, gelecek hafta ve sonrasında kimden ne kadar tahsilat bekliyorsunuz. Borçlu ve alacaklı cariler ayrı süzülür; arama yapmadan kimi arayacağınızı görürsünüz.
Haftalık nakit projeksiyonu ve tahsilat-ödeme makası
Önümüzdeki haftaların nakit projeksiyonu faturalardan ve irsaliyelerden kurulur. Tahsilatın ortalama kaç günde geldiğini, ödemenin kaç günde çıktığını ve aradaki makasın zaman içinde açılıp kapandığını aynı ekranda izlersiniz. Para birimi sekmelidir: dövizli çalışıyorsanız her para birimini kendi içinde görürsünüz.
Para takviminiz ve saha takviminiz aynı yerde
Tahsil edilecekler ve ödenecekler vade tarihlerine kendiliğinden düşer; kredi kartı hesap kesim ve son ödeme günleri de aynı takvimde durur. Müşteri ziyaretlerini ve notlarınızı üstüne eklersiniz — hangi gün hangi parayı bekleyeceğinizi ayrı bir yerde tutmazsınız.
Kapsam ve sınır
Bu sayfada yazmadığımız şeyler de var; sebebini yazdık. Bir ERP sayfasının değeri, neyi kapsamadığını söyleyebilmesindedir.
Sınırlar
- Bu sayfada hiçbir yerde “hareketler kendiliğinden cariye işlenir” demedik. Bankadan gelen satırı ekranda görür, işlemeyi siz onaylarsınız.
- Hangi bankalarla çalıştığımızı bu sayfada saymadık.
- Nakit projeksiyonu bir tahmindir: kayıtlı fatura ve irsaliyelerin vadelerinden kurulur. Vade değişirse tablo da değişir.
- Kartla online tahsilat var; hangi sanal POS sağlayıcılarıyla çalıştığı yazılı değil.
- Sayfadaki görsellerin hepsi şematiktir. Gerçek ekranlarda IBAN, hesap numarası ve bakiye bulunduğu için ekran görüntüsü konmadı.
Paket ve bedel bilgisi bu sayfanın işi değil; güncel hâli fiyatlar sayfasında durur.
Aynı verinin komşu ekranlardaki yüzü
Finans defteri kaydın kendisini tutar. Aynı kayıt üç yerde daha karşınıza çıkar:
- Dönem KDV dökümü, kestiğiniz ve aldığınız belgelerden çıkar — ayrıca bir yere girmezsiniz.
- Gider kalemleri ve masraf merkezleri ile yönetsel gelir tablosu ön muhasebe tarafında durur.
- Muhasebe fişi, mizan ve beyanname tarafı muhasebe modülünde yürür.
Üçü de aynı belgeden beslenir; aynı rakamı iki kere girmezsiniz.
Sık sorulanlar
Banka hareketleri ekranıma nasıl geliyor?
Hareketler doğrudan bankadan gelir; ekstreyi elle girmezsiniz. Gelen her satırı tek tuşla işlersiniz, karşılığı olan cari hesaba bağlanır ve tahsilat oraya yazılır.
İşinize girmeyen satırı yok sayar, kalanları toplu kaydedersiniz. Ay sonunda ekstre ile cariyi satır satır karşılaştırmazsınız.
Bir bankanın altında kaç çeşit hesap tutabiliyorum?
Banka satırını açtığınızda altında vadesiz ve vadeli hesaplar, kredi hesabı, çek takas ve çek teminat hesapları, kredi kartı ve POS hesabı ayrı ayrı durur.
Her hesabın kendi muhasebe kodu vardır. Dövizli hesap kendi para biriminde takip edilir; işlemin yerel karşılığı aynı satırda görünür.
Muhasebeye geçmiş bir belgeyi düzeltebilir miyim?
Muhasebe fişi oluşan belge kilitlenir, düzenleme düğmesi kapanır. Bu bir kısıt değil, denetim bütünlüğüdür: kapanmış dönemin rakamı arkanızdan değişmez.
Belgenin geçtiği aşamalar tarihiyle birlikte kendi zaman çizelgesinde durur; “bu kayıt sonradan düzeltilmiş mi” sorusunun cevabı belgenin üstündedir.
Yarın ne kadar ödeme çıkacağını nereden görüyorum?
Ödemeler tablosundan. Kredi taksiti, alış faturası, verilen çek ve senet aynı tabloda toplanır; bugün, yarın, bu hafta ya da gelecek ay diye dönemi seçersiniz.
Solda hangi türden ne kadar çıkacağı özetlenir, sağda aynı dönem satır satır dökülür. Listeyi Excel'e alabilirsiniz.
Aldığım ve verdiğim çekleri ayrı ayrı mı takip ediyorum?
Hayır, ikisi tek listede durur. Portföydeki, teminata giden, ciro edilen ve tahsil edilen çeklerin hepsi aynı akıştadır; her birinin vadesi ve o anki durumu yanındadır.
Sağdaki net pozisyon sütunu, vadeler geldikçe kasadan ne çıkacağını ve ne gireceğini yürüterek gösterir.
Haftalık nakit projeksiyonu neye dayanıyor?
Kayıtlı faturalara ve irsaliyelere. Bunların vadeleri haftalara dağıtılır; kasa ve banka mevcudu üstüne eklenir.
Yanında tahsilatın ortalama kaç günde geldiği, ödemenin kaç günde çıktığı ve aradaki makasın zaman içindeki seyri durur. Vadeler değişirse projeksiyon da değişir — tablo bir tahmindir, taahhüt değil.
Kimin ne kadar geciktirdiğini görebiliyor muyum?
Yaşlandırma ekranı geriye doğru hangi carinin ne kadar geciktirdiğini ve kaç gündür beklediğini gösterir.
Aynı ekran ileriye de bakar: bu hafta, gelecek hafta ve sonrasında kimden ne kadar tahsilat bekliyorsunuz. Borçlu ve alacaklı cariler ayrı süzülür.
Vadeleri takvimde görebiliyor muyum?
Tahsil edilecekler, ödenecekler ve kredi kartı hesap kesim ile son ödeme günleri ajandaya kendiliğinden düşer.
Müşteri ziyaretlerini ve notlarınızı aynı takvime eklersiniz. Kredi taksitleri de buraya ve nakit projeksiyonuna düşer.
Kendi hesaplarınızla deneyin.
Hesabınızı açar, banka ve kasa hesaplarınızı tanımlar, ilk ödemenizi ve tahsilatınızı aynı defterden takip edersiniz.
Kredi kartı gerekmiyor. 14 gün boyunca deneyin, memnun kalırsanız abone olun.